• البيانات الصحفية
• التصريحات
• البيانات الصحفية
• 2023
• بنك الفجيرة الوطني ش.م. ع (إن بي اف) – نتائج عام 2022 حقق بنك الفجيرة الوطني نتائج قياسية محققاً أفضل أداء تشغيلي له على الإطلاق بلغ الدخل التشغيلي 1.8 مليار درهم بزيادة 25.8٪، كما ارتفعت الأرباح التشغيلية بنسبة 29.4٪ لتصل إلى 1.2 مليار درهم

بنك الفجيرة الوطني ش.م. ع (إن بي اف) – نتائج عام 2022 حقق بنك الفجيرة الوطني نتائج قياسية محققاً أفضل أداء تشغيلي له على الإطلاق بلغ الدخل التشغيلي 1.8 مليار درهم بزيادة 25.8٪، كما ارتفعت الأرباح التشغيلية بنسبة 29.4٪ لتصل إلى 1.2 مليار درهم

يسر بنك الفجيرة الوطني أن يعلن اليوم عن نتائجه للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 وذلك وفقاً للموافقة الواردة من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.

أبرز التطورات:

سجل بنك الفجيرة الوطني نمواً بنسبة 195.3٪ على أساس سنوي لينهي العام بصافي ربح قدره 340.4 مليون درهم مقارنة بـمبلغ 115.2 مليون درهم في عام 2021. ويعكس ذلك نهج البنك الذي يركز على العملاء منذ فترة طويلة، ونمو الأعمال بجودة جيدة وتعزيز إدارة الميزانية العمومية بدعم من الانتعاش الاقتصادي المحلي المدهش على الرغم من البيئة الجيوسياسية العالمية غير المؤكدة.

• حقق بنك الفجيرة الوطني أعلى ربح تشغيلي له على الإطلاق بقيمة 1.2 مليار درهم بزيادة قدرها 29.4٪ مقارنة بـمبلغ 955.6 مليون درهم في عام 2021 مدعوماً بارتفاع صافي دخل الفوائد وصافي الدخل من أنشطة التمويل والاستثمارات الإسلامية وإيرادات الرسوم وإيرادات الصرف.

• سجل بنك الفجيرة الوطني أفضل دخل تشغيلي له على الإطلاق بلغ 1.8 مليار درهم بارتفاع قدره 25.8٪ عن عام 2021، مما يعكس الأداء القوي للأعمال الرئيسية وإدارة الموجودات والمطلوبات في بيئة ارتفاع معدلات الفائدة.

• نمتصافي إيرادات الفوائد وصافي الإيرادات من أنشطة التمويل والاستثمارات الإسلامية بنسبة 29.8٪ لتصل 1.2 مليار درهم مقارنة بمبلغ941.1 مليون درهم في عام 2021.

• ارتفعت صافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى بنسبة 14.2٪ لتصل 393.3 مليون درهم مقارنة بمبلغ 344.3 مليون درهم في عام 2021.

• سجل بنك الفجيرة الوطني دخلاً قياسياً من إيرادات صرف العملات الأجنبية والأدوات المالية المشتقة بقيمة 181.4 مليون درهم، وبنسبة نمو بلغت 58.8٪ مقارنة بمبلغ 114.2 مليون درهم في عام 2021.

• استقرت الإيرادات من الاستثمارات والأدوات الإسلامية عند 18.8 مليون درهم مقارنة بمبلغ 42.3 مليون درهم في عام 2021.

• ارتفعت المصروفات التشغيلية بنسبة 18.9٪، مما يعكس استثمارات بنك الفجيرة الوطني في أعماله وأنظمته وبنيته التحتية وموظفيه. وتتضمن هذه الاستثمارات مجموعة من مبادرات الرقمنة لزيادة تعزيز تركيزنا على خدمة العملاء الاستثنائية من خلال التطبيقات الرقمية والابتكار. ومع ذلك، تحسنت نسبة التكلفة إلى الإيرادات لبنك الفجيرة الوطني لتصل 31.9٪ مقارنة بنسبة 33.7٪ في عام 2021، بعد تحقيق مزيد من التحسينات في الانتاجية. وهذا يدعونا للمضي قدماً ومواصلة الاستثمار في قدراتنا التكنولوجية وتعزيز تجربة العملاء.

• حافظ بنك الفجيرة الوطني على سياسته المتحفظة والاقرار بشفافية عن الحسابات المتعثرة. وتحسن عدد قليل من حالات التعرض الاستثنائية للمجموعة والتي تم تخصيصها لإيجاد حل لها في وقت سابق بشكل جيد بما يتماشى مع استراتيجية التعافي الخاصة بالبنك.قام بنك الفجيرة الوطني بتأمين صافي مخصصات انخفاض بقيمة 896 مليون درهم للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 مقارنة بمبلغ 840.4 مليون درهم في عام 2021. وخلال العام، انخفض احتياطي انخفاض القيمة لدى البنك بنسبة 11.3٪ ليصل 168.2 مليون درهم مقارنة بمبلغ  189.7 مليون درهم كما في 31 ديسمبر 2021. وتحسنت نسبة إجمالي مخصصات التغطية (بما في ذلك احتياطي انخفاض القيمة) لتصل نسبة 110٪ مقارنة بـنسبة 87٪ كما في 31 ديسمبر 2021. وتحسنت نسبة القروض المتعثرة لتصل 6.9٪ مقارنة بنسبة 9.8٪ كما في 31 ديسمبر 2021.

• ارتفعت القروض والسلفيات ومستحقات التمويل الإسلامي بنسبة 5.1٪ لتصل إلى 26.9 مليار درهم مقارنة بمبلغ 25.6 مليار درهم في نهاية عام 2021.

• ارتفعت الاستثمارات والأدوات الإسلامية بنسبة 45.2٪ حيث كانت 4.4 مليار درهم بنهاية عام 2021 لتصل 6.3 مليار درهم كما في 31 ديسمبر 2022، مما يثبت توزيع جزء من السيولة الفائضة في محفظة استثمار عالية الجودة لزيادة قيمة المساهمين.

• استقرت نسبة كفاية رأس المال عند 18.6٪ (نسبة الشق الأول 17.4٪ونسبة الشق الأول لحقوق الملكية العامة 13.6٪) مقارنة بنسبة 19.1٪ (نسبة الشق الأول 18٪ونسبة الشق الأول لحقوق الملكية العامة 13.8٪) في نهاية عام 2021، ويتم الاحتفاظ بنسبة كفاية رأس المال عند هذا المستوى لدعم قدرة البنك على النمو ومواجهة أي تحديات قد تنشأ عن تطور الاقتصاد العالمي.

• ارتفعت ودائع العملاء والودائع الإسلامية للعملاء بنسبة 11٪ لتصل 35.7 مليار درهم مقارنة بمبلغ 32.2 مليار درهم  في نهاية عام 2021. وارتفعت ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير بمبلغ 760.2 مليون درهم عن نهاية عام 2021 بارتفاع بنسبة 4.9٪ لتصل 16.2 مليار درهم كما في 31 ديسمبر 2022. تحسنت ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير بنسبة 45.3٪من إجمالي ودائع العملاء كما في 31 ديسمبر 2022 مما خفف من تأثير ارتفاع أسعار المنتجات محددة الأجل على تكاليف الودائع.

• ارتفع إجمالي الموجودات بنسبة 10.9٪ ليصل إلى 47.6 مليار درهم مقارنة بمبلغ 42.9 مليار درهم بنهاية عام 2021.

• تم الاحتفاظ على نسبة سيولة قوية مع نسب الإقراض الى الموارد المستقرة عند 72.1٪ (2021: 76.5٪) واستقرت نسبة الموجودات السائلة المؤهلة عند 24.9٪ (2021: 26.2٪)، وهذا يفوق بكثير الحد الأدنى لمتطلبات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.

• تحسنت نسبة العائد على متوسط الموجودات لتصل 0.8٪ مرتفعةً عن 0.3% في عام 2021.

• تحسنت نسبة العائد على متوسط حقوق الملكية لتصل 5.9٪ مرتفعةً عن 2٪ في عام 2021.

• مع الأخذ بعين الاعتبار أداء عام 2022، اقترح مجلس الإدارة توزيع أرباح على شكل أسهم منحة بنسبة 6٪ من رأس المال المدفوع (2021: لاشيء).

وقد علق سمو الشيخ صالح بن محمد الشرقي، رئيس مجلس الإدارة، قائلاً:

"إننا سعداء بمجموعة النتائج المتميزة التي حققها بنك الفجيرة الوطني. إن سجل الأداء التشغيلي لعام 2022 شهادة على متانة نموذج أعمالنا واستراتيجيتنا التشغيلية. بالرغم من عام اتسم بالظروف الجيوسياسية المتقلبة وسجل من التضخم وكوارث مناخية، اتسمنا بالمرونه بشكل كاف للتكيف مع الظروف المستجدة وتسجيل نمو قوي.

قمنا بزيادة الإيرادات التشغيلية بنسبة 25.8٪ لتصل 1.8 مليار درهم، وهي الأعلى في تاريخ البنك الذي يبلغ 40 عاماً. وبالمثل، ارتفعت الأرباح التشغيلية بنسبة 29.4٪ لتصل 1.2 مليار درهم. وهذا يدل على قدرة بنك الفجيرة الوطني على التكيف للتنقل عبر بيئة سريعة التغير بشكل فعال ليظهر أقوى من أي وقت مضى.

تم تكريم بنك الفجيرة الوطني بعدد من الجوائز المرموقة طوال عام 2022، وهذا يرسخ ثقافة الخدمة الاستثنائية والشراكة مع العملاء. يؤمن مجلس الإدارة بالاستثمار المستمر في علامتنا التجارية لتسهيل النمو المستقبلي، وتوليد عوائد مستدامة طويلة الأجل، والحفاظ على قوة رأس المال الكبيرة والاستفادة من الفرص الجديدة الناشئة عن زيادة التركيز على المسائل البيئية والاجتماعية والحوكمة، مما سيزيد من النمو في عام 2023 وما بعده.

أخيراً ، وكما عهدنا دائماً، أود أن أشكر عملاء بنك الفجيرة الوطني والمساهمين ومجلس الإدارة وأعضاء اللجنة الإدارية وموظفينا على عملهم الدؤوب وعلى ثقتهم ودعمهم من أجل نجاحنا في عام 2022. ونتطلع إلى عام مثمر سيطوق عام 2023 بقوة لتحقيق الأفضل".

وقد علقت الدكتورة رجاء القرق، نائب رئيس مجلس الإدارة، قائلة:

لقد كان أداؤنا هذا العام قوياً وجديراً بالثناء بفضل وتيرة التعافي الاقتصادي في الدولة. مضى بنك الفجيرة الوطني قدماً في تنفيذ خططه الاستراتيجية مدعوماً بكفاية رأس المال القوية والتحسن القوي في جودة الموجودات والنجاح في الاستفادة من التكنولوجيا وتنوع الميزانية العمومية بشكل جيد والذي أدى إلى تحول قوي.

إن اهتمام القيادة الرشيدة بمعايير إدارة المخاطرة بطريقة متحفظة والتمسك بأعلى الممارسات الأخلاقية وحوكمة الشركات والسعي لتقديم خدمة عملاء متميزة واستثنائية سيضمن استمرار نمونا.

على الرغم من توقعات ضغوط الركود المعتدلة لعام 2023، فإننا نتطلع إلى عام ناجح آخر للمجموعة وسنظل ملتزمين بأداء دورنا في تقدم اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة".

نبذة عن بنك الفجيرة الوطني ش.م.ع:

تأسس بنك الفجيرة الوطني عام 1982، ويقدم البنك خدمات مصرفية كاملة للشركات وخبرات متميزة في قطاع الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية التجارية والخزينة والتمويل التجاري، فضلاً عن توسيع مجموعة خيارات الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. وبفضل خبرات البنك المتراكمة ومعرفته العميقة بسوق الأعمال في إمارة الفجيرة ودولة الإمارات العربية المتحدة، فإن البنك مؤهل لبناء علاقات دائمة مع عملائه ومساعدتهم على تلبية احتياجاتهم وتحقيق أهدافهم.

ويضم مساهمو البنك الرئيسيين كلاً من حكومة الفجيرة وشركةعيسىصالحالقرقذ.م.م.ومؤسسة دبي للاستثمارات الحكومية. وحصل البنك على تصنيف Baa1 / Prime-2 للودائع وعلى تصنيف A3 لتقييم مخاطر الطرف المقابل من قبل وكالة موديز، وحصل على تصنيف BBB / A-2 من قبل وكالة ستاندرد آند بورز وكلاهما يحمل تصنيف مستقر. وقد تم إدراج بنك الفجيرة الوطني في سوق أبوظبي للأوراق المالية تحت رمز "NBF"، ويمتلك البنك 15 فرعاً يشكلون شبكة تغطي أنحاء دولة الإمارات العربية المتحدة (متضمنة وحدة خدمات مصرفية إلكترونية).